Operational Risk Management: strumenti avanzati per una visione olistica

La gestione del rischio operativo riveste un ruolo cruciale nel garantire la solidità e la sostenibilità delle operazioni aziendali. 

Un sistema che consenta di identificare e mitigare i rischi operativi, infatti, non è solo un fattore strategico per preservare la salute finanziaria di un’azienda e garantire la continuità delle sue attività, ma contribuisce anche a migliorare l’affidabilità delle operazioni aziendali nel loro complesso. Ciò significa che le aziende possono operare in modo più coerente e affidabile, guadagnando sempre di più la fiducia di clienti e investitori e preservando la loro reputazione. 

Ma non è tutto: un’efficace gestione del rischio operativo ha anche un impatto decisamente positivo sul processo decisionale aziendale, visto che assicurandosi che i rischi siano adeguatamente valutati per ogni scelta, l’azienda rafforza la sua capacità di prendere decisioni operative e strategiche con un set più completo di informazioni, riducendo al minimo gli errori e le conseguenze negative.  

Inoltre, un sistema ben strutturato di Operational Risk Management consente alle imprese di ridurre le perdite causate da rischi non identificati o sottovalutati, poiché le mette in condizioni di predisporre le più opportune misure preventive e di mitigare eventuali conseguenze negative su operazioni e risultati finanziari. 

E ancora: è sempre un’accorta gestione del rischio operativo a far sì che le aziende possano identificare precocemente comportamenti non conformi alle normative e intervenire prontamente con misure correttive prima che si verifichino danni significativi. In altre parole, l’implementazione di un valido sistema per l’Operational Risk Management è anche ciò che garantisce che un’impresa operi nel costante rispetto delle normative vigenti.  

Nel contesto attuale, tuttavia, spesso gli strumenti a disposizione delle imprese non sono all’altezza delle sfide sempre più complesse che queste si trovano ad affrontare: basta pensare alle difficoltà connesse all’integrazione dei processi di gestione del rischio su scala aziendale e a quanto sia complicato identificare meccanismi che consentano di adeguarsi a normative sempre più stringenti. E se questo non bastasse, in molte realtà il panorama è ulteriormente complicato dalla grande quantità di utenti attivi in prima linea – sempre di più – che utilizzano una miriade di strumenti diversi… Il numero di sistemi, fogli di calcolo e fonti di dati che si devono monitorare, quindi, è destinato solo ad aumentare.    

Risk management e cultura aziendale

Per far fronte a questa complessità crescente, legata sia all’estrema volatilità del mercato contemporaneo sia, come dicevamo, al crescente numero di normative alle quali conformarsi, le aziende hanno quindi bisogno di cambiare prospettiva: è tempo che abbraccino una visione olistica del rischio, in cui Operational Risk Management e Governance diventino parte integrante della cultura aziendale stessa.  
Solo così i processi diverranno più efficaci e il raggiungimento degli obiettivi di performance, così come il rispetto delle norme, saranno garantiti.  
Far sì che tutti all’interno di un’impresa siano responsabili della gestione del rischio, infatti, può rendere il processo molto più efficace e, se è supportato da una soluzione ben disegnata, può ridurre le tempistiche e consentire più frequenti e mirati aggiornamenti delle analisi e delle valutazioni.   
 
È quindi essenziale fornire alle aziende soluzioni tecnologiche in grado di sfruttare anche le potenzialità dell’intelligenza artificiale e dotate di interfacce che, migliorando sensibilmente l’esperienza degli utenti, riescano a coinvolgere con successo tutti i livelli organizzativi. 

In questo contesto, Stratos è in prima linea nel promuovere una cultura aziendale basata sulla responsabilità e sulla consapevolezza del rischio e mette a disposizione dei suoi clienti una tecnologia sviluppata proprio per potersi adattare allo scenario in costante evoluzione nel quale operiamo e per affrontare in modo resiliente le più importanti sfide contemporanee: integrare i processi, migliorare la governance, coinvolgere tutte le funzioni aziendali e adattarsi ai cambiamenti normativi e di mercato. 

Centralizzare la gestione di attività e informazioni

La soluzione software di Governance, Rischio e Conformità proposta da Stratos per la gestione del rischio operativo è infatti in grado di “digitalizzare” i processi di identificazione, misurazione, monitoraggio, analisi e gestione del rischio e di integrare all’interno di un unico ambiente tutti i dati, supportando l’analisi dei dati con funzionalità di business intelligence e con grandi risultati anche relativamente alla user experience, grazie all’interfaccia sviluppata a questo scopo. 

L’integrazione in una soluzione integrata di GRC consente di consolidare efficacemente sistemi e informazioni disparati, riconducendo tutte le diverse funzioni di gestione del rischio a un’unica soluzione che supporta e coordina in modo centralizzato tutte le attività fondamentali: 

• ASSESSMENT DEI RISCHI (RCSA) 
  Automatizzare il processo end-to-end per l’identificazione, l’analisi, la mitigazione, la gestione e il monitoraggio del rischio operativo.  
• GESTIONE DEGLI EVENTI DI PERDITA  
  Far sì che i responsabili del rischio possano tracciare gli incidenti, registrare gli importi e determinare le cause principali e la proprietà. Le capacità di analisi statistica e delle tendenze consentono agli utenti di monitorare le azioni correttive e i piani di intervento. 
• ANALISI DEGLI SCENARI  
  Utilizzare tutti i dati rilevanti nel sistema per documentare i workshop sugli scenari e determinare quali tra questi richiedono un ulteriore trattamento del rischio. 
• MONITORAGGIO DEGLI INDICATORI DI RISCHIO  
  Creare e monitorare indicatori per tutti i rischi chiave e i controlli. Tracciare le metriche di rischio e le soglie, con una notifica automatica quando le soglie vengono superate. 
• EVENTI DI PERDITA ESTERNI  
  Integrare un database di eventi di perdita esterni, in modo che gli utenti non si concentrino solo all’interno ma considerino anche ciò che è accaduto ad altre organizzazioni. 
• GESTIONE E RISOLUZIONE DEI PROBLEMI 
  Creare e monitorare le issue attraverso l’intero ciclo di vita è uno dei componenti chiave per un buon risk management. La soluzione consente la creazione di uno fonte informativa unica e controllata; i problemi possono essere identificati da qualsiasi linea di business o funzione di gestione del rischio e della conformità, il piano di azioni di rimedio può essere gestito e monitorato in modo da ridurre l’esposizione al rischio dell’azienda.